Багатьох користувачів цікавить, які позитивні і негативні властивості має фінансовий моніторинг. Його часто обговорюють, тому що кожен підприємець хоче уникнути небажаних штрафів.
Розглянемо українські реалії, пов’язані з фінансовим моніторингом.
Як фахівці визначають фінмоніторинг
Ця процедура являє собою комплекс заходів, які контролюють банківські та інші фінансові операції. Це робиться для попередження махінацій з грошима, походження яких пов’язане з порушенням закону.
Для відслідковування фінансових операцій використовують певні критерії.
Наприклад, клієнт має бути:
-
- ідентифікований;
-
- верифікований, тобто перевірений.
Фахівці які контролюють державний фінансовий моніторинг та ведуть облік здійснених операцій з коштами, збирають інформацію про осіб, які брали у них участь. Щоб дізнатися більше про порядок процедури, можна подивитися відео https://youcontrol.com.ua/articles/pro-finansovyy-monitorynh-za-5-khvylyn-video/.
Декілька слів про регулювання процедури в українському законодавстві
Правила фінансового моніторингу на території України визначають такі документи:
-
- 65-а Постанова Національного банку України, яка затверджує специфічне Положення. Саме там описано цю процедуру.
-
- Закон України номер № 361–IX. Його розроблено, щоб неможливо було легалізувати кошти незаконного походження, фінансувати терористичную діяльність та розповсюджувати певні види зброї.
Організація, яка отримує та аналізує інформацію про доходи та витрати населення, називається Державним фінансовим моніторингом. Цей орган займається розвідувальною діяльність та централізацією даних. Його цікавлять:
-
- інформація щодо підозрілих грошових операцій;
-
- скарги, що десь відмивають кошти, фінансують терористичну діяльність чи розповсюджують особливо небезпечну зброю (ядерну, бактеріологічну та ін.).
Якою має бути сума транзакції, щоб зацікавити контрольні органи
Моніторингу підлягають фінансові операції на суму не менше 400000 гривень. Тобто це стосуватиметься транзакцій, пов’язаних з купівлею чи продажем житла, дорогих автомобілів та ін.
Якщо користувач переказав чи отримав кошти у сумі від 5 тисяч гривень, його взагалі не будуть контролювати. Тобто, якщо фізична особа отримала невеликий грошовий переказ від родичів чи відправила комусь певну суму, вона не цікава Держмоніторингу. Також не будуть враховувати операції, пов’язані з придбанням продуктів харчування для домогосподарства чи побутової хімії.
Хто підлягає моніторингу і чи легко дотримуватись правил
Це можна дізнатися з відео на сторінці https://youcontrol.com.ua/.
Discussion about this post